CFP 자격증을 소지하고 계신가요? 이 글을 통해 CFP 자격증 갱신 방법과 미승인 시 해결 방법에 대해 자세히 알려드릴게요.
이 정보를 통해 궁금증을 해결하고 자격증 유지를 원활하게 하실 수 있을 거예요.
CFP 자격증 갱신 주기와 방법
CFP 자격증은 2년마다 갱신이 필요해요. 갱신을 위해서는 계속교육 학점을 취득하고, 윤리규정 준수에 동의하는 절차를 거쳐야 해요.
- 계속교육 학점 취득: 2년 동안 총 30학점을 이수해야 해요. 이 중 윤리교육 관련 학점이 포함되어야 해요.
- 윤리규정 준수 서약: 재무설계 분야에서의 윤리적인 업무 수행을 약속하는 서약을 해야 해요.
계속교육 학점 취득 방법
계속교육 학점은 다양한 방법으로 취득할 수 있어요. 본인의 상황과 선호도에 맞게 선택하시면 돼요.
- 교육 수강: 금융연수원, 보험연수원, 이패스코리아 등에서 제공하는 전문 교육 프로그램을 통해 학점을 취득할 수 있어요.
- 자격증 취득 및 보수 교육: 재무설계 관련 자격증을 취득하거나 보수 교육을 이수하면 학점으로 인정받을 수 있어요.
- 활동 참여: 강의나 저술 활동, 자원봉사 등에 참여하여 학점을 취득할 수 있어요.
갱신 신청 시 주의사항
갱신 신청 시 몇 가지 주의해야 할 사항이 있어요.
- 신청 기간 준수: 인증 유효기간 만료 1개월 전까지 갱신 신청을 완료해야 해요. 만약 유효기간이 지난 후에 신청하면, 경과 기간에 따른 추가 학점이 필요할 수 있어요.
- 연락처 정보 확인: 한국FPSB에 등록된 연락처 정보가 정확한지 확인해야 해요. 잘못된 정보로 인해 갱신 안내를 받지 못할 수 있어요.
미승인 시 해결 방법
갱신 신청이 미승인되는 경우가 있어요. 이럴 때는 어떻게 해야 할까요?
- 계속교육 학점 미충족: 필요한 학점을 취득하지 못한 경우, 부족한 학점을 추가로 이수해야 해요.
- 윤리규정 서약 미제출: 윤리규정 준수 서약을 제출하지 않은 경우, 관련 서류를 제출해야 해요.
- 라이선스비 미납: 라이선스비를 납부하지 않은 경우, 즉시 납부해야 해요.
실제 사례
제 지인은 갱신 신청 시 윤리규정 서약서를 제출하지 않아 미승인된 적이 있어요. 이후 서약서를 제출하고, 부족한 학점을 이수하여 문제를 해결했어요.
자격 정지 및 회복 절차
갱신을 제때 하지 않으면 자격이 정지될 수 있어요. 자격 정지 후에는 어떻게 회복할 수 있을까요?
- 자동 정지: 인증 유효기간 내에 갱신을 하지 않으면, 유효기간 만료일 다음 날부터 자격이 자동 정지돼요.
- 회복 절차: 자격 정지 후에는 필요한 학점을 취득하고, 갱신 절차를 다시 진행해야 해요.
회복 시기별 필요 학점
- 1년 이내: 기본 30학점 + 정지 기간에 따른 추가 학점
- 1년 초과 3년 이내: 기본 30학점 + 정지 기간에 따른 추가 학점
- 3년 초과: CFP 자격이 실효되어, 다시 시험을 봐야 해요.
실제 사례
제 친구는 개인 사정으로 갱신을 놓쳐 자격이 정지된 적이 있어요. 이후 필요한 학점을 이수하고, 갱신 절차를 다시 밟아 자격을 회복했어요.
결론
CFP 자격증 유지를 위해서는 정해진 주기에 따라 갱신 절차를 이행해야 해요.
계속교육 학점을 계획적으로 취득하고, 윤리규정 준수를 철저히 해야 해요. 만약 갱신에 어려움이 있다면, 빠르게 필요한 조치를 취해 자격을 유지하시길 바라요.
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